ファイナンシャルプランナーの業務

ファイナンシャルプランナーの業務は家計管理・老後の生活設計・教育資金・年金・社会保険・住宅資金の借り方、繰り上げ返済、借り換え・資産運用・税制・保険・介護・医療費・相続・贈与など、多岐にわたります。お金に関する様々な問題を相談者の親身になって支援していく、まさに人生100年時代に求められる資格と言えます。

資格を活かせる業界や仕事

FPは就職活動やキャリアアップに有利に働き、不動産業界はもちろん銀行員、保険会社/保険代理店、証券会社、FP事務所など幅広い業界のニーズがあります。国家資格でもあるFPは人気の資格となっており、毎年多くの方が受験しています。

求められる能力

コミュニケーション能力
お金に関する相談事には必ず人と接する必要があります。相談者の悩みや問題を正しく把握するには、相談者との信頼関係を築くためのコミュニケーション能力が必要です。
相談者にとっては、あまり話したくないようなことまで踏み込んで聞き出さないと、本当に必要な解決策を提案することが難しいからです。

相談者に安心感を与えられる
お金に関する相談は、大体の場合がプライベートなことに及びやすい内容です。
そのため、ただ資格や知識を持っている、経験が有るだけではなく、「この人になら安心して相談できる」と感じて頂くことも重要です。
マナーとしても個人情報やデータの取り扱いに関する注意や、公の場で周りの人に聞こえないように話すなど、配慮を行うことで、「秘密を守ってくれる」と感じて頂けることを心がけましょう。

数字やデータが好き・強い
ファイナンシャルプランナーの仕事は、年金、保険、金融資産（預金、株式、債券、投資信託、外貨、金融派生商品など）、不動産、税などの幅広い対応が求められます。
そこに対して適切な提案をするために統計データの活用や金額の計算など、数字やデータを扱うことが好き・強いということも、ある程度必要です。
また、常に最新の条件や法制をチェックするなど、新しい情報にもアンテナを張るようにしましょう。

ファイナンシャルプランナーの資格をとるメリット

多くの人がFPをとろうとするのは、取得後に様々なメリットが得られるからです。主なメリットを以下でご紹介します。